loader image
BULDANA URBAN CREDIT CO-OPERATIVE SOCIETY(BUCCS)

BULDANA URBAN CREDIT CO-OPERATIVE SOCIETY(BUCCS)

LIRE PLUS

Buldana Urban Credit Co-operative Society (BUCCS) was looking to streamline its processes through specialized microfinance software

BUCCS initiated microfinance lending to support and transform countless lives. However, they were dealing with challenges with the conventional microfinance lending process. We helped the client deal with these(icons)
Automatiser le processus de prêt de bout en bout
Réduire le risque de crédit grâce à des décisions de crédit intelligentes
Éliminer les erreurs humaines et améliorer l'efficacité opérationnelle
Collecte de données
FinBraine est fière d'assurer la sécurité de vos données et de réduire le risque par une décision de crédit instantanée.

We helped the client
with lending solution
that comprised of below modules

CONTACTEZ NOTRE ÉQUIPE

01.

Prêt de bout en bout

02.

Création

03.

Service après-vente

04.

Evaluation du crédit

05.

Rapport

Prêt De Bout En Bout

  • Fonctions de bout en bout : montage du prêt, souscription, gestion du prêt, recouvrement et rapports.
  • Les flux de travail automatisés accélèrent le délai de financement.
  • Suppression des processus manuels

CRÉATION DE PRÊTS

  • Réduire les coûts d'exploitation
  • Accélérer le processus de demande de prêt
  • Évaluation rapide et précise du risque de crédit grâce à des algorithmes basés sur l'intelligence artificielle.

Service de prêt

  • Décaissement automatisé des prêts
  • Gestion des échéanciers de paiement
  • Calcul automatique des arriérés et des charges à payer

Notation Intelligente Du Crédit

  • Le scoring de crédit basé sur l'IA pour déterminer la solvabilité des emprunteurs à l'échelle et à la vitesse.
  • L'intégration avec un scoring de crédit tiers pour prendre des décisions de crédit bien informées.

COLLECTE AUTOMATIQUE DES DONNÉES

  • Accès personnalisable à des tableaux de bord interactifs contenant des informations précises et des outils intelligents pour prendre des décisions cruciales.
  • Rapports détaillés
  • Exportation aisée des données dans une série de formats

Les avantages que nous offrons

Intégration transparente et sécurisée avec une conformité avancée

Réduction des risques de crédit

Réduction des coûts opérationnels

Rationalisation des prêts de bout en bout

Facilité d'extension de l'activité

DEMANDER UNE DÉMONSTRATION

RECEVOIR LES DERNIERS BLOGS, MISES À JOUR ET NEWSLETTERS

Nagrik Saharika Bank

Nagrik Saharika Bank

LIRE PLUS

Nagrik Saharika Bank was looking to digitize its customer identification and credit worthiness to prevent frauds

FinBraine understand the challenges associated with the conventional lending process

PLATES-FORMES HÉRITÉES
INTÉGRATION DISJOINTE
FLUX DE TRAVAIL MANUELS SUR PAPIER
FRAUDE ET CYBER-VOLS

Collecte de données

Why FinBraine’s Lending solution is perfect for banks like you

DEMANDER UNE DÉMONSTRATION

Processus de subvention automatique alimenté par l'IA

Aucune erreur humaine

Prévention des fraudes et des vols

Utilisation des dernières technologies à chaque étape

Our next-gen solution is tailored to the needs of our lending process

  • Répondre aux exigences de vérification d'identité pour la conformité AML et KYC

    Notre solution numérique KYC - IDBraine ne vous laissera pas faire de compromis sur l'expérience utilisateur pour répondre aux exigences de vérification d'identité pour les réglementations AML et KYC.

    • Portail facile à utiliser : À l'aide d'un portail très simple qui offre un équilibre parfait entre un design centré sur l'utilisateur et une fonctionnalité fluide, nous permettons à vos clients de vérifier leur identité.
    • Vérification des documents en temps réel : IDBraine fournit des informations en temps réel aux utilisateurs afin qu'ils ne soumettent que des photos de haute qualité pour la vérification des documents.
    • Archivage automatique des données : IDBraine utilise la technologie OCR pour extraire automatiquement les données des documents d'identité et pré-remplir les formulaires requis.

  • Assurer une approche fondée sur le risque pour la vérification KYC

    Pour répondre aux exigences de vérification d'identité pour la conformité KYC et AML, les compagnies d'assurance ont besoin d'une solution basée sur le risque qui puisse répondre à ces réglementations.

    • Configurations personnalisées de la plate-forme de vérification : Des configurations personnalisées garantissent un juste équilibre entre sécurité et commodité, en fonction du niveau de risque que les entreprises peuvent prendre.
    • Utiliser les sources de données traditionnelles : On peut soit compléter les données traditionnelles, soit les remplacer par des données biométriques.

  • Une mise à l'échelle plus rapide que jamais

    Rester conforme peut réduire considérablement les coûts opérationnels

    • Rationalisation intelligente des processus : La solution FinBraine peut aider les entreprises à se développer de manière rentable en combinant parfaitement l'IA et l'expertise humaine.
    • Génération de rapports détaillés : Nous effectuons des vérifications pour les entreprises afin de fournir un rapport détaillé qui signale tout ce qui doit être traité de manière urgente.

Comment faisons-nous ?

Étape 1
Extraction Intelligente Des Données
L'application offre au client la possibilité de prendre une photo d'un document d'identité en s'appuyant sur une technologie OCR alimentée par l'IA qui fonctionne même avec des images de faible qualité. Elle améliore la photo capturée, normalise la pièce d'identité, détecte l'image de la pièce d'identité pour la conformité à la norme KYC (Know Your Customer) et pré-remplit automatiquement les données personnelles extraites dans les champs prédéfinis.
Étape 2
Confirmation des données extraites
Une fois les données pré-remplies à l'aide de la technologie OCR, l'application invite le client à vérifier tous les détails saisis afin d'éviter tout problème ultérieur.
Étape 3
Vérification instantanée
L'utilisateur prend une selfie et se soumet au contrôle de vivacité pour vérifier son identité grâce à la technologie de reconnaissance faciale.
Étape 4
Vérification de la vivacité à l'aide de la technologie neuronale profonde
  • Ensuite, l'application procède à la vérification de la vivacité du visage :

  • Contrôle de vivacité passif - Construit sur des réseaux neuronaux profonds, il peut distinguer un vrai visage d'une image même sans interaction de l'utilisateur.

  • Contrôle actif de la vivacité - En invitant l'utilisateur à suivre un point qui se déplace de façon aléatoire sur l'écran, l'algorithme surveille le mouvement des pupilles pour vérifier s'il a été effectué correctement.
Étape 5
Embarquement numérique, fiable et digne de confiance
AI-based identity verification using data collected during onboarding. Once the onboarding is complete, the account is opened for the customer, which he can access using login.

Benefits the bank achieved

Décision de crédit précise en quelques secondes

Gestion automatisée des prêts, réduisant les coûts opérationnels et les coûts de prêt.

Processus rationalisé de bout en bout

Personnalisation de la plateforme en fonction des besoins

DEMANDER UNE DÉMONSTRATION

RECEVOIR LES DERNIERS BLOGS, MISES À JOUR ET NEWSLETTERS

Bhopal Mahanagar co-operative bank

Bhopal Mahanagar Co-operative Bank

LIRE PLUS

Co-operative bank looking to enhance lending experience through AI and automation

Bhopal Mahanagar Co-operative Bank was looking for a solution to fix its business challenges
Vérification d'identité numérisée
Décision de crédit

Vitesse d'octroi des prêts

Efficacité opérationnelle

Collecte de données

Transformed Lending Solution

FinBraine transformed lending solutions for the bank through fully managed, advanced, cloud-based, intelligent credit scoring and digitized KYC mechanism. The intuitive borrower portal with separate workspaces for lender and borrower helped the bank easily modify the loan portfolio to maximize repayments of loans, meeting customer repayment needs and mitigate risk

01.

Prêt de bout en bout

  • Fonctions de bout en bout : montage du prêt, souscription, gestion du prêt, recouvrement et rapports.
  • Flux de travail automatisés
  • Déploiement rapide et facile de la solution
  • Solution de prêt entièrement gérée et automatiquement mise à jour.
  • Respect des dernières exigences de conformité
  • Accessible partout, à tout moment et à partir de n'importe quel appareil.
  • Sauvegardes multiples garantissant que la plateforme est toujours disponible pour les activités.
02.

Configuration de la plate-forme

  • Plateforme robuste et flexible répondant à une grande variété de besoins.
  • La configuration est pilotée par des experts
  • Personnel hautement qualifié pour comprendre, communiquer et gérer les exigences uniques de la banque.
  • Déploiements en temps voulu
03.

Automatisation basée sur l'IA

  • Automatisation pour accélérer le processus, obtenir plus de prêts et réduire les coûts opérationnels.
  • Automatisation de bout en bout, y compris le montage du prêt, l'examen de la solvabilité, le transfert de fonds, le traitement des paiements, la souscription, le recouvrement et les rapports.
  • Choix pour ne choisir que ce qui est nécessaire
04.

Notation Intelligente Du Crédit

  • Le scoring de crédit basé sur l'IA pour déterminer la solvabilité des emprunteurs à l'échelle et à la vitesse.
  • L'intégration avec un scoring de crédit tiers pour prendre des décisions de crédit bien informées.
  • Assure le traitement d'un plus grand nombre de prêts, sans violer les paramètres de risque de crédit.
  • Utilisation de réseaux neuronaux profonds pour affiner les algorithmes.
  • Intégration avec les bureaux de crédit traditionnels
05.

Analyses et rapports

  • Accès personnalisable à des tableaux de bord interactifs contenant des informations précises et des outils intelligents pour prendre des décisions cruciales.
  • Rapports détaillés
  • Exportation aisée des données dans une série de formats
06.

Embarquement numérique

  • Rendre le prêt facile, rentable et simple
  • Vérification d'identité numérisée
  • Validation de la vivacité
  • Le processus d'accueil automatisé assure une transition transparente du client de l'approbation au crédit.
  • Options de communication multicanal pour les emprunteurs
07.

Cybersécurité et prévention des fraudes

  • Prévient les catastrophes avant qu'elles ne se produisent
  • Plateforme de plainte GDPR, certifiée ISO 27001 et ISO 9001
  • Exploitation d'une architecture conforme aux directives du NIST et de l'OWASP.
  • La prévention de la fraude comprend la vérification de l'identité et des techniques de protection supplémentaires.
08.

Recouvrement de créances

  • Comprend un déclencheur de mauvaises créances pour des alertes précoces
  • Système automatisé permettant de signaler le compte, de calculer la pénalité, d'envoyer un rappel de paiement, d'ajuster le score de crédit, de recalculer la tarification, de créditer les paiements en suspens, etc., le tout en mode pilote automatique.
  • Plateforme entièrement automatisée compatible avec les organisations à grande échelle.
CONTACTEZ NOTRE ÉQUIPE

Benefits we offered

We take pride in providing cutting edge customer experience to both borrowers and lenders, starting from identity verification to intelligent credit scoring and approvals

Des prêts numériques pour les banques communautaires qui réduisent l'épuisement professionnel.

Intégration transparente et sécurisée du portail de l'emprunteur avec la solution de prêt.

Speed up credit decisioning

Paiements, prêts et communication traités dans une interface unique

Demande de prêt modifiable

Rationalisation des prêts de bout en bout

DEMANDER UNE DÉMONSTRATION

RECEVOIR LES DERNIERS BLOGS, MISES À JOUR ET NEWSLETTERS


fr_FRFR
fr_FRFR en_USEN arAR es_ESES