لماذا يحتاج مقدمو خدمة المحفظة إلى التحقق من الهوية؟
يتم تضمين إرشادات KYC / AML في عملية إعداد العميل الإلزامية لضمان الامتثال لإرشادات اعرف عميلك (KYC) / مكافحة غسيل الأموال (AML).
بينما تقدم المحافظ الرقمية مزايا متعددة لكل من العملاء والشركات ، فإنها تفرض أيضًا تحديات معينة ، لا سيما فيما يتعلق بالجرائم الإلكترونية والسرقات. لذلك ، تحتاج المؤسسات التي ترغب في التوسع باستخدام المحافظ الرقمية إلى الامتثال لعملية اعرف عميلك (KYC). بمجرد مسح العميل لـ KYC ، يكون مؤهلاً للانضمام. أيضًا ، العناية الواجبة للعملاء مهمة للتحقق من المستخدم.
تساعد Finbraine موفري المحفظة على تلبية هذه المطابقات والمعايير من خلال التحقق الذكي من الهوية ، والذي يمكن القيام به بسلاسة بمساعدة البوابة الإلكترونية.
يقدم حل الجيل التالي لموفري المحافظ تجربة سلسة للعملاء من خلال KYC الرقمي
-
التعامل مع متطلبات التحقق من الهوية للامتثال لمكافحة غسل الأموال و "اعرف عميلك"
حل KYC الرقمي الخاص بنا - لن يسمح لك IDBraine بالتنازل عن تجربة المستخدم لتلبية متطلبات التحقق من الهوية للوائح AML و KYC.
- بوابة سهلة الاستخدام: بمساعدة بوابة بسيطة للغاية توفر توازنًا مثاليًا بين التصميم المرتكز على المستخدم والوظائف السلسة ، نتيح لعملائك التحقق من هويتهم
- التحقق من المستندات في الوقت الفعلي: يقدم IDBraine ملاحظات في الوقت الفعلي للمستخدمين للتأكد من أنهم يقدمون فقط صورًا عالية الجودة للتحقق من المستندات
- الإيداع التلقائي للبيانات: يستفيد IDBraine من تقنية التعرف الضوئي على الحروف (OCR) لاستخراج البيانات تلقائيًا من وثائق الهوية وتعبئة النماذج المطلوبة مسبقًا
-
ضمان اتباع نهج قائم على المخاطر للتحقق من "اعرف عميلك"
للوفاء بمتطلبات التحقق من الهوية للامتثال لـ KYC و AML ، تحتاج شركات التأمين إلى حل قائم على المخاطر يمكنه معالجة هذه اللوائح
- التكوينات المخصصة لمنصة التحقق: التكوينات المخصصة تضمن التوازن الصحيح للأمان والراحة لتتناسب مع مستوى المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها الشركات
- استخدام مصادر البيانات التقليدية: يمكن للمرء إما استكمال البيانات التقليدية أو استبدالها ببيانات القياسات الحيوية
-
توسيع نطاق أسرع من أي وقت مضى
الحفاظ على الامتثال يمكن أن يقلل بشكل كبير من تكاليف التشغيل
- تبسيط العمليات بذكاء: يمكن أن يساعد حل FinBraine الشركات على توسيع نطاق الفعالية من حيث التكلفة من خلال الجمع المثالي بين الذكاء الاصطناعي والخبرة البشرية
- إنشاء تقرير مفصل: نقوم بإجراء فحوصات للشركات لتقديم تقرير مفصل يحدد أي شيء يحتاج إلى الحضور بشكل عاجل
كيف نفعلها؟
الخطوة 1
الاستخراج الذكي للبيانات
يوفر التطبيق للعميل خيارًا لالتقاط صورة لوثيقة هوية من خلال الاستفادة من تقنية OCR المدعومة بالذكاء الاصطناعي والتي تعمل حتى مع الصور منخفضة الجودة. يعمل على تحسين الصورة الملتقطة ، وتطبيع المعرف ، ويكشف صورة المعرف من أجل الامتثال لمعرف عميلك (KYC) ويقوم تلقائيًا بتعبئة البيانات الشخصية المستخرجة مسبقًا في الحقول المحددة مسبقًا.
الخطوة 2
تأكيد البيانات المستخرجة
بمجرد ملء البيانات مسبقًا باستخدام تقنية OCR ، يطالب التطبيق العميل بالتحقق من جميع التفاصيل المعبأة لتجنب أي مشكلة في وقت لاحق.
الخطوه 3
التحقق الفوري
يأخذ المستخدم صورة شخصية ويخضع لفحص التحقق من الحياة للتحقق من هويته باستخدام تقنية التعرف على الوجه.
الخطوة 4
فحص الحياة العصبية العميقة
بعد ذلك ، يقوم التطبيق بإجراء فحص الحيوية من خلال:
التحقق من الفعالية السلبية – مبني على الشبكات العصبية العميقة ، يمكنه التمييز بين الوجه الحقيقي والصورة حتى بدون تفاعل المستخدم.
فحص الفعالية النشط – مطالبة المستخدم باتباع نقطة متحركة بشكل عشوائي على الشاشة ، تقوم الخوارزمية بمراقبة حركة التلميذ للتحقق مما إذا كان قد تم إجراؤها بشكل صحيح.
الخطوة 5
تأهيل رقمي وموثوق وجدير بالثقة
التحقق من الهوية المستند إلى الذكاء الاصطناعي باستخدام البيانات التي تم جمعها أثناء الإعداد. بمجرد اكتمال الإعداد ، يتم فتح الحساب للعميل ، والذي يمكنه الوصول إليه باستخدام تسجيل الدخول.