REGISTRO KYC CENTRALIZADO (CKYC)

Repositorio centralizado de registros KYC de los individuos

DESAFÍOS COMERCIALES

CKYC recoge (almacena) y verifica la información una sola vez y la distribuye a operadores de telecomunicaciones, BFSI, NBFC y otros sectores específicos elegidos por el cliente.

Informes exhaustivos

Aumento de los cumplimientos normativos

Proceso manual que lleva tiempo

Alta rotación de clientes

Robo de identidad

Ciberterrorismo

Lavado de dinero

ESTADO ACTUAL DE KYC EN LOS PAÍSES DONDE NO HAY CKYCR

Los DNI están presentes en la base de datos pero sin ningún acceso centralizado a esta
Nivel de sucursal/empresa/entidad diferentes soluciones y formatos de eKYC utilizados en el país.
Se valida que la lista de comprobación KYC esté completa según el tipo de cliente a nivel de empresa/sucursal
No hay un sistema centralizado para el depósito de datos, el almacenamiento, la recuperación de datos, la salvaguardia/protección de los datos y la autenticación en tiempo real
No se exige la vinculación biométrica a cada DNI/licencia de conducir y otros
No hay control de la vinculación individual a las tarjetas Sim emitidas/carteras utilizadas/cuentas bancarias utilizadas para la identificación individual

CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES

Las soluciones de registro CKYC de Finbraine hablan con las instituciones gubernamentales y los organismos reguladores que utilizan API.

Previene el robo de identidad, el fraude financiero, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

Ahorra al usuario la repetición de los procesos de KYC, la presentación de documentos con otras instituciones después de registrarse en CKYC.

La información almacenada en el registro CKYC es accesible para las instituciones. Los usuarios verificados pueden invertir en fondos de inversión o seguros.

Los registros individuales son accesibles para los organismos gubernamentales, los bancos, los fondos de inversión y las compañías de seguros, los corredores, etc.

Conveniencia de las instituciones financieras

CKYC introduce la mutualización de los costes entre múltiples instituciones financieras, operadores de telecomunicaciones, bancos y otros.
Las entidades pueden mantenerse centradas en su actividad principal de servir a sus clientes
Interutilización de los registros KYC en todo el sector financiero.

Experiencia del usuario

Comodidad para que los clientes carguen sus documentos en un solo lugar
Unificar los datos KYC en todos los reguladores
Reducción de la carga de realizar y verificar constantemente el KYC para una nueva Entidad e incurrir en el coste de integración del Cliente.

Solución automatizada de bulk uplaod

Una solución integral ayuda a gestionar todos los requisitos de KYC de los clientes para el Gobierno
Extracción de datos: extrae automáticamente la información de todos los documentos proporcionados por el cliente.
Aplicación para cargar automáticamente los datos KYC en la aplicación CKYCR.
Interfaz con el repositorio de datos KYC del Gobierno y convertir los datos en el formato de bulk uplaod del CERSAI.
No duplicación de trabajo
Generación y mejor control de la información de gestión

Integración API

Integración del repositorio de datos de clientes y de la aplicación CKYCR para la búsqueda y descarga en tiempo real de la información de los clientes.
Alto rendimiento asegurado: capaz de procesar solicitudes diarias de millones de usuarios de búsqueda y descarga basada en la API
Lista de confianza de direcciones de protocolo de Internet (IP) tanto para las Entidades como para el CERSAI.
Distribución de la clave pública para descifrar los mensajes
Solicitud de búsqueda/descarga de KYC del cliente de*****
Respuesta del CKYCR a la solicitud iniciada por cualquier Entidad. Beneficios de la solución de búsqueda y descarga basada en la API
Promueve un entorno sin papeles y elimina la verificación, el movimiento y el almacenamiento del papel
No hay riesgo de falsificación de documentos
Resultados rápidos y en tiempo real

Conveniencia de las instituciones financieras

Experiencia del usuario

Solución automatizada de bulk uplaod

Una solución integral ayuda a gestionar todos los requisitos de KYC de los clientes para el Gobierno
Extracción de datos: extrae automáticamente la información de todos los documentos proporcionados por el cliente.
Aplicación para cargar automáticamente los datos KYC en la aplicación CKYCR.
Interfaz con el repositorio de datos KYC del Gobierno y convertir los datos en el formato de bulk uplaod del CERSAI.
No duplicación de trabajo
Generación y mejor control de la información de gestión

Integración API

Integración del repositorio de datos de clientes y de la aplicación CKYCR para la búsqueda y descarga en tiempo real de la información de los clientes.
Alto rendimiento asegurado: capaz de procesar solicitudes diarias de millones de usuarios de búsqueda y descarga basada en la API
Lista de confianza de direcciones de protocolo de Internet (IP) tanto para las Entidades como para el CERSAI.
Distribución de la clave pública para descifrar los mensajes
Solicitud de búsqueda/descarga de KYC del cliente de*****
Respuesta del CKYCR a la solicitud iniciada por cualquier Entidad. Beneficios de la solución de búsqueda y descarga basada en la API
Promueve un entorno sin papeles y elimina la verificación, el movimiento y el almacenamiento del papel
No hay riesgo de falsificación de documentos
Resultados rápidos y en tiempo real